На карту Займ на карту На QIWI Займ на Qiwi На банковский счет Займ на банковский счет Через систему Contact Займ через Contact С доставкой Займ на дом

«Черные списки» заемщиков могут стать общим достоянием

По всей видимости, уже с четвертого квартала 2016 года, тем, кто привык перекредитовываться с целью закрытия старых долгов, придется туго. Дело в том, что банки и МФО в ближайшее время начнут обмениваться информацией о клиентах, которым было отказано в займе. Речь идет о «черных списках», созданных для активного использования кредиторами в своей работе, причем доступ к базе с неблагонадежными клиентами будут иметь все без исключения банкиры и представители МФО.

В первый список, который станет общим для всех кредиторов, попадают лица, занимающиеся отмыванием своих доходов, прячущие немалые суммы в зарубежных и российских банках. Вызовет подозрение и попадет в «черный список» и клиент, указывающий неточные или недостоверные данные о своем юридическом лице. Сделки на сумму 600 тысяч и выше попадают в поле зрения банковской организации. О таком клиенте обязательно сообщается Росфинмониторинг. Так называемые «мигранты», пытающиеся затеряться в филиалах банков, чтобы беспрепятственно отмыть свои деньги, теперь будут на виду, словно на ладони.

Имеется также отдельный перечень организаций и лиц, заподозренных в причастности к терроризму или экстремистской деятельности. На портале Росфинмониторинга любой желающий может ознакомиться с таким списком, который, хотя и на данный момент не очень большой, однако очень важен. Все банковские организации обязаны сигнализировать в Росфинмониторинг о клиентах, вызывающих подозрение.

Однако больше всего волнует заемщиков третий, личный список неблагонадежных клиентов. Любопытно, что в данный реестр вносят не только лиц, уклоняющихся от уплаты или имеющих просрочки, но и также подозрительные клиенты, те, кто обращался за займом, находясь в состоянии наркотического или алкогольного опьянения.

Попадают в список нежелательных лиц и люди, пытающиеся подружиться с работниками кредитного учреждения при оформлении заявки или неправильно указывающие свои номера телефонов, либо паспортные данные. Будут там и те граждане, которые каждый раз по-новому расписываются в кредитных документах. Если клиент уверяет, что он ранее за кредитами не обращался, а на самом деле выяснится, что это не так, то он также окажется в «черном списке».

В то же время специалисты кредитной сферы уверяют, что последний список будет являться служебной информацией той или иной МФО, поэтому другие участники микрофинансового рынка доступа к нему не будут иметь.


Ещё новости:
  • И снова коллекторская атака. На этот раз на гимназию в Челябинске - 17 Ноя 2016
  • Возраст заемщиков как аспект оценки перспектив кредитования - 4 Ноя 2016
  • Кризис усугубляется – в МФО обращаются чаще - 1 Ноя 2016